<p class="ql-block"> 根據(jù)省、市分行反洗錢工作管理要求，為做好我行反洗錢合規(guī)管理工作，荊門分行公司業(yè)務(wù)部于9月28日舉辦了公司條線反洗錢培訓(xùn)會(huì)議。此次會(huì)議由城區(qū)以及縣行各經(jīng)營性機(jī)構(gòu)公司客戶經(jīng)理、公司產(chǎn)品經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部、內(nèi)控合規(guī)部相關(guān)人員共計(jì)近30人參加，本次會(huì)議由饒佳佳主任主持。</p> <p class="ql-block"> 會(huì)議首先由公司業(yè)務(wù)部張健經(jīng)理通報(bào)了各機(jī)構(gòu)7月、8月反洗錢考核得分情況，對各機(jī)構(gòu)失分情況進(jìn)行分析與提示。接著組織學(xué)習(xí)了對公客戶受益人、反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理要求。公司客戶受益所有人分別從識別類型、識別要求、識別方法進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。對特定客戶，如：破產(chǎn)管理人、協(xié)會(huì)賬戶的識別要求進(jìn)行了重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)。對公高風(fēng)險(xiǎn)客戶分別從客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級分類、納入高風(fēng)險(xiǎn)客戶原因、高風(fēng)險(xiǎn)客戶管理措施、高風(fēng)險(xiǎn)客戶下調(diào)審批流程、下調(diào)審批標(biāo)準(zhǔn)等方面組織學(xué)習(xí)。</p> <p class="ql-block"> 公司業(yè)務(wù)部周文靜經(jīng)理組織學(xué)習(xí)了公司授信客戶信息治理要求。一是組織學(xué)習(xí)了CCMS系統(tǒng)【合同統(tǒng)計(jì)】流程，項(xiàng)目貸款信息由放款后補(bǔ)錄前移到發(fā)放審核發(fā)起環(huán)節(jié)，項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目類型、項(xiàng)目總投資、資本金、項(xiàng)目貸款金額不得空缺。二是組織學(xué)習(xí)了公司貸款資金用途承諾函，禁止貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。三是組織學(xué)習(xí)了新發(fā)生授信民營企業(yè)客戶經(jīng)濟(jì)成分核查，公司授信客戶敘做公司業(yè)務(wù)授信前，客戶經(jīng)理需按照民營企業(yè)“經(jīng)濟(jì)成份”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)對該客戶在我行核心銀行系統(tǒng)中的經(jīng)濟(jì)成分信息進(jìn)行重檢，嚴(yán)格落實(shí)“貸款發(fā)放前再次確認(rèn)經(jīng)濟(jì)成分，確保經(jīng)濟(jì)成分準(zhǔn)確性”的工作要求。</p> <p class="ql-block"> 饒佳佳主任最后強(qiáng)調(diào)，反洗錢業(yè)務(wù)是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)合法、穩(wěn)健運(yùn)行的根本，要求全行員工牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，今后我行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，將嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)、有序、健康發(fā)展。</p>