<p class="ql-block"> 為提高涉敏崗位從業(yè)人員履職能力，強(qiáng)化基層員工涉敏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，根據(jù)分行內(nèi)控合規(guī)部要求，石嘴山支行組織涉敏崗位人員學(xué)習(xí)《2021年度分行涉敏業(yè)務(wù)案例匯編》和支行全體員工學(xué)習(xí)“涉敏風(fēng)險(xiǎn)管理微課程”。</p> <p class="ql-block"> 涉敏風(fēng)險(xiǎn)，是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，交易主體、各關(guān)聯(lián)方以及相關(guān)信息涉及金融制裁因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。網(wǎng)點(diǎn)是客戶和業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的門檻，是涉敏風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，對(duì)于可能存在涉敏風(fēng)險(xiǎn)的客戶和業(yè)務(wù)，要及時(shí)根據(jù)涉敏篩查要求配合或主動(dòng)開(kāi)展涉敏調(diào)查，必要時(shí)提交涉敏審批申請(qǐng)。網(wǎng)點(diǎn)要根據(jù)行內(nèi)政策制度或管控策略對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)處理，主動(dòng)聯(lián)系客戶，按照服務(wù)策略口徑告知客戶業(yè)務(wù)處理結(jié)果，做好客戶的溝通解釋工作，避免產(chǎn)生客戶投訴。</p> <p class="ql-block"> 涉敏調(diào)查，是指對(duì)可能存在涉敏風(fēng)險(xiǎn)的客戶或交易，依法了解其交易相關(guān)信息，并對(duì)信息進(jìn)行核實(shí)的過(guò)程。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，開(kāi)展涉敏調(diào)查，審核相關(guān)信息和材料，判斷是否存在涉敏因素，按照要求開(kāi)展涉敏審批流程。</p> <p class="ql-block"> 通過(guò)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步了解涉敏業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和規(guī)章制度，提高了員工涉敏業(yè)務(wù)防范意識(shí)，強(qiáng)化了涉敏崗位人員履職能力和全行員工涉敏知識(shí)水平及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和處置能力。</p>