法律條文 <p class="ql-block"> 《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務委員會第三十六次會議于2022年9月2日通過，于2022年12月1日起施行。法律規(guī)定個人辦理電話卡、銀行卡和支付賬戶是有數(shù)量限制的，不得超出國家規(guī)定限制的數(shù)量，通訊運營商和銀行對經(jīng)識別存在的異常開卡、開戶情形，有權不予辦卡或者加強審查。</p> 案例詳情 <p class="ql-block"> 近日一男子來我行開工資卡，客戶稱自己是萊州和平醫(yī)院創(chuàng)傷科新入職醫(yī)務人員，并持有一份蓋有“萊州和平醫(yī)院”印章的就業(yè)證明，證明中詳細寫明了客戶姓名、身份證號等信息，后經(jīng)我行核實，萊州和平醫(yī)院已注銷，我行工作人員再次詢問是否該醫(yī)院員工，客戶堅持回答是，再經(jīng)詢問客戶陳述工作內容與其工作崗位內容明顯不符，對此異常開卡情景我行工作人員當即對客戶開卡要求予以婉拒，并對其進行出租、出借、出售銀行卡風險提示教育，提醒其保護好自己的合法權益，切勿“貪小便宜吃大虧”。</p> 反詐衛(wèi)士 風險提示 <p class="ql-block"> 1??對于本人的銀行卡、手機卡、微信、身份證及支付寶等信息需妥善保管，避免泄露、遺失，更不可買賣、出租、出借給他人，以免本人的信息被不法人員利用，造成信用風險、法律風險。經(jīng)公安機關認定的買賣、出租、出借賬戶的單位和個人，五年內不得新開立銀行和支付賬戶，暫停非柜面業(yè)務。</p><p class="ql-block"> 2??如遇到身份證、銀行卡等遺失，應第一時間辦理掛失等手續(xù)，若發(fā)現(xiàn)銀行卡等有異常信息，應及時通過銀行查詢卡片信息并報警處理。</p><p class="ql-block"> 3??發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡、身份證的犯罪行為，應及時向公安機關舉報，共同維護公平誠信的良好社會秩序。</p> <p class="ql-block"> 打擊防范電信網(wǎng)絡詐騙，“守護”永遠在線。近年來，不法分子通過買賣租借銀行卡實現(xiàn)金融犯罪的案例不在少數(shù)，我行在打擊防范金融犯罪、守護國家金融安全工作上從未松懈，通過開展防范新型網(wǎng)絡詐騙宣教以及安排工作人員宣講出租、出售、出借銀行卡的危害等活動，竭力筑牢反詐壁壘，提高客戶群體的安全防范意識，提升群眾的辨別真?zhèn)文芰σ约敖鹑陲L險防范能力。</p><p class="ql-block"> 我行再次提醒廣大客戶，出租、出借、出售銀行卡賬戶屬于違法行為，若利用銀行卡從事違法犯罪活動，不僅會給自己帶來巨大法律風險，甚至承擔刑事責任，切勿將自己銀行賬戶交由他人使用，合法維護自身金融權益。</p>