<p class="ql-block"> 近日，榆林大柳塔支行營(yíng)業(yè)室憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和高效的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，成功攔截一起以“電商刷單充值返現(xiàn)”的電信詐騙案件。</p><p class="ql-block"> 當(dāng)日上午，客戶姚先生總匆匆地來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)大廳，聲稱自己的銀行卡無(wú)法轉(zhuǎn)賬，急需用錢，請(qǐng)求工作人員立刻將銀行卡解鎖?？头?jīng)理進(jìn)入50501結(jié)算賬戶管控調(diào)整后發(fā)現(xiàn)該客戶的銀行卡及資全被凍結(jié)，同時(shí)查詢了客戶的歷史明細(xì)，發(fā)現(xiàn)上一日該賬戶有多筆小額交易和一筆5萬(wàn)元的收款?？蛻舯硎?，5萬(wàn)元是他向親戚的借款；同時(shí)除了客戶給自己轉(zhuǎn)賬之外，還與外省的兩個(gè)個(gè)體工商戶發(fā)生了業(yè)務(wù)，引起了支行運(yùn)營(yíng)主管和客服經(jīng)理的注意，于是委婉地詢問(wèn)客戶“為何人在本地上班，交易對(duì)象均為異地商戶”。此時(shí)客戶開始神色緊張，表示如不能解控的話取現(xiàn)金也可以，支行客服經(jīng)理先簡(jiǎn)單安撫了客戶，通過(guò)打印歷史明細(xì)和需要請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)簽字等拖延時(shí)間與客戶聊天，客戶才講述他下載了某軟件，上面有一個(gè)自稱與他是老鄉(xiāng)的人和他聊天，稱可以帶他做電商業(yè)務(wù)可以賺錢，多次誘導(dǎo)他往該軟件上充值，于是他向親戚借了5萬(wàn)元準(zhǔn)備充值。</p><p class="ql-block"> 支行運(yùn)營(yíng)主管了解情況后，果斷聯(lián)系了大柳塔派出所的反詐民警前來(lái)核實(shí)。民警趕到現(xiàn)場(chǎng)后，查看了客戶在某軟件上的聊天記錄，并進(jìn)行簡(jiǎn)單詢問(wèn)，隨即將客戶帶到派出所進(jìn)行進(jìn)一步勸阻。</p><p class="ql-block"> 經(jīng)支行工作人員與警方回訪得知，該客戶已被電信詐騙1.6萬(wàn)元，本次來(lái)銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)將卡內(nèi)5萬(wàn)元取出后換卡綁定充值到詐騙軟件。經(jīng)過(guò)警方對(duì)受許客戶耐心勸阻后，最終成功攔截客戶，保護(hù)了客戶的資金安全。</p><p class="ql-block"> 此次榆林大柳塔支行營(yíng)業(yè)室與當(dāng)?shù)嘏沙鏊木o密合作成功攔截了客戶的受詐資金。接下來(lái)，榆林大柳塔支行將進(jìn)一步加大與屬地反詐中心的溝通聯(lián)系，加強(qiáng)反許宣傳與預(yù)警，強(qiáng)化警銀協(xié)作，筑牢客戶資金安全防線。</p>