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炒股心得

許建生

<p class="ql-block">　　有在股市里"摸爬滾打”過(guò)的散戶股友都知道：股場(chǎng)不是一般人都可以“混”的地方！過(guò)去沒(méi)有量化在"收割"，可總是"熊長(zhǎng)牛短”！熊幾年牛幾月，因此每個(gè)老股民都有被"收割”的經(jīng)歷。</p><p class="ql-block"> 我是2001年入市的，當(dāng)時(shí)工資低，又處于培養(yǎng)子女時(shí)期，勤儉持家，勉強(qiáng)賬戶剩余萬(wàn)把塊錢(qián)。課余時(shí)間經(jīng)常聽(tīng)到幾個(gè)同事在談?wù)摴善睗q跌情況，便好奇詢問(wèn)一些簡(jiǎn)單的開(kāi)戶買(mǎi)賣(mài)常識(shí)，后又到證券營(yíng)業(yè)部去咨詢開(kāi)戶事宜，次日便興沖沖帶上身份證和銀行卡去營(yíng)業(yè)部開(kāi)了戶，辦完手續(xù)后又到銀行轉(zhuǎn)入5000元到股票賬戶。又過(guò)一天，下午沒(méi)課，便去營(yíng)業(yè)部上電腦，看著屏幕上滿是紅紅綠綠的上千只股票，也不知買(mǎi)什么，看到600181云大科技，感覺(jué)科技股比較有前途，便買(mǎi)入400股（5000元也只夠4手），第二天每股上漲3毛多，感覺(jué)比存銀行好多了，就趕緊賣(mài)出，賺了120多元。賣(mài)出之后又找了家600651飛樂(lè)音響買(mǎi)入，又賺了一百多賣(mài)出。</p><p class="ql-block"> 操作了兩家都有賺點(diǎn)，又懂得操作規(guī)程，自信心也起來(lái)了，便去銀行把僅有的五千元也轉(zhuǎn)入股票賬戶，從此開(kāi)始了業(yè)余炒股，一有節(jié)余就往股市里轉(zhuǎn)。需要用錢(qián)時(shí)又從股市轉(zhuǎn)出，反正股票賬戶經(jīng)常只有兩三萬(wàn)而已，時(shí)賺時(shí)虧也沒(méi)記賬，當(dāng)時(shí)股票系統(tǒng)也沒(méi)顯示盈虧情況，整體是虧是賺也不清楚。</p> <p class="ql-block">　　在股市經(jīng)歷了起起落落，牛市時(shí)賺的往往被突如其來(lái)的利空"收刮”的一干二凈，然后是跌跌不休的熊市。在不知何日是盡頭的熊市里，稍漲幾天，跟大多數(shù)股民一樣，認(rèn)為熊市該過(guò)去了，快反轉(zhuǎn)了，就把余錢(qián)轉(zhuǎn)入股票賬戶，誰(shuí)知熊市里那種"溫水煮青蛙”行情更損人，虧了舍不得"割肉止血”，總想回本才賣(mài)，可今天盼明天，過(guò)了這周盼下周，過(guò)了這月盼下月，心想跌久了總該漲了，可市場(chǎng)不管不顧一路向下滑…，雖然每天也會(huì)有紅盤(pán)的，可那是"別人家的孩子"！自已的盡是沒(méi)出息的。</p><p class="ql-block"> 令老股民終身難忘的是2015年那次牛市與“股災(zāi)”的慘烈狀況。2015年牛市期間，場(chǎng)外配資規(guī)模估計(jì)達(dá)1.8萬(wàn)億至4萬(wàn)億元，場(chǎng)內(nèi)融資余額突破2.4萬(wàn)億元，杠桿率普遍高達(dá)5-10倍。高杠桿資金在股市上漲時(shí)加速泡沫形成，管理層意識(shí)到事態(tài)嚴(yán)重，又沒(méi)采取適當(dāng)措施來(lái)亇軟著陸，而是在當(dāng)夜簡(jiǎn)單發(fā)布"去杠桿”措施（當(dāng)年股民稱其"半夜雞叫"），次日開(kāi)盤(pán)，便出現(xiàn)千股跌停之慘狀。一旦市場(chǎng)轉(zhuǎn)向，強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制又引發(fā)拋售潮。????當(dāng)證監(jiān)會(huì)清理場(chǎng)外配資時(shí)，投機(jī)資本為止損又觸發(fā)“拋售→價(jià)格崩盤(pán)→進(jìn)一步拋售”的惡性循環(huán)。A股流動(dòng)性在一周內(nèi)驟降至災(zāi)前的1/10以下，跌停板制度（熔斷機(jī)制）加劇了流動(dòng)性枯竭，又出現(xiàn)千股停牌和千股跌停奇觀。??</p><p class="ql-block"> ?上證指數(shù)從5178點(diǎn)高位（2015年6月12日）跌至2850點(diǎn)（2016年1月），最大跌幅達(dá)45%?，其中2015年6月15日至7月8日17個(gè)交易日跌幅達(dá)34%，8月18日至26日7個(gè)交易日再跌26.7%。??滬深兩市總市值蒸發(fā)約24.28萬(wàn)億元?，從2015年6月1日的71.16萬(wàn)億元縮水至9月22日的46.88萬(wàn)億元，不足三個(gè)月?lián)p失超三分之一。??</p> <p class="ql-block">　　這一次股災(zāi)，我也損失了十幾萬(wàn)。本來(lái)我自有資金也只有五萬(wàn)左右，看到牛市來(lái)了，便跟同事借了5萬(wàn)（3分月息），后又把堂哥寄存的15萬(wàn)也投入，再加上陸陸續(xù)續(xù)把節(jié)余的5萬(wàn)投入，這是我股票賬戶資金最多時(shí)期，投入一個(gè)多月賺了8萬(wàn)多。沒(méi)成想"半夜雞叫”次日開(kāi)盤(pán)，我持有股票都跌停，這一天就虧去三萬(wàn)多，連續(xù)幾天都沒(méi)破板，既使證監(jiān)會(huì)采取了熔斷機(jī)制亦無(wú)改觀，每天都在"割肉"，又無(wú)可奈何，股民此時(shí)的心態(tài)可想而知。</p><p class="ql-block"> 當(dāng)不再跌停時(shí)，我的賬戶已損失一大半，我只好抓緊賣(mài)出，先還給同事的本金和利息，又賣(mài)出大半退出股票賬戶，留5萬(wàn)左右想再博一博。市場(chǎng)熊市總見(jiàn)不到盡頭，我便割肉止血還清堂哥寄存數(shù)額，只留一萬(wàn)多元玩玩。沒(méi)想到股災(zāi)之后便是漫漫熊途，7年熊市令老股民心涼到腳。這七年間，管理層也不斷出臺(tái)措施企圖"提振”股市，但收效甚微。</p><p class="ql-block"> 直到2024年九月股市由一系列超預(yù)期的政策組合拳、經(jīng)濟(jì)預(yù)期改善以及市場(chǎng)生態(tài)變化共同驅(qū)動(dòng)一周暴漲，然后便又是起起落落，時(shí)有大起大落，如今又多了量化資金從中攪局，為了收割散戶不管不顧，機(jī)構(gòu)、大股東”見(jiàn)好就收”（減持），散戶哪斗得過(guò)高科技的機(jī)構(gòu)量化操盤(pán)？多少散戶想退出市場(chǎng)又心有不甘。</p><p class="ql-block"><br></p> <p class="ql-block">　　二十多年的股場(chǎng)摸爬滾打，雖沒(méi)收獲多少利潤(rùn)，卻學(xué)到了許多經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，充實(shí)了退休生活，周一到周五，交易時(shí)間這四小時(shí)很快度過(guò)。</p><p class="ql-block"> 炒股最好別貪心，我上半年常常是漲七八點(diǎn)不賣(mài)，結(jié)果又被跌下來(lái)至虧損。炒股人的心態(tài)跟賭博者一樣，漲了認(rèn)為還會(huì)漲，跌了認(rèn)為會(huì)反彈，不相信會(huì)跌跌不休，結(jié)果是強(qiáng)者恒強(qiáng)，弱者恒弱，弱者不調(diào)倉(cāng)換股，往往越套越深；炒股人的另一個(gè)老毛病是天天滿倉(cāng)，若有賣(mài)出，又趕緊找一股買(mǎi)入，結(jié)果滿倉(cāng)漲跌，在跌多漲少的情況下必然虧損。于是下半年我改變策略：持股三分之二資金，三分之一補(bǔ)倉(cāng)做T，賺幾個(gè)點(diǎn)賣(mài)出后不再買(mǎi)入，過(guò)幾天找機(jī)會(huì)再買(mǎi)入，或找機(jī)會(huì)做T，這樣下半年就不再虧損了。</p><p class="ql-block"> 二十多年炒股，我感覺(jué)象我們這種小散戶，再怎么聰明睿智，也玩不過(guò)資金大佬和機(jī)構(gòu)量化，因此，用部份自有資金搏一搏還可以，賺了虧了可承受得了，千萬(wàn)別貸款借錢(qián)炒股！如今機(jī)構(gòu)量化賺錢(qián)不擇手段，收割散戶壯大自已，大股東減持一波又一波，大基金抱團(tuán)拉抬股價(jià)，追高必套在山頂上。所以，愛(ài)好者別傾全家所有投入，要留一半應(yīng)急。</p>